Курс доллара упал: НБУ снизил котировку на 27 июля

Национальный банк Украины определил официальные курсы валют на понедельник, 27 июля. Американский доллар установлен на отметке 44,80 гривень, что на одну копейку меньше показателя пятницы, 24 июля, когда доллар стоил 44,81 гривни. Параллельно евро продолжает терять стоимость и упал до 50,96 гривень против 51,05 гривень в конце предыдущей недели, то есть дешевел на 9 копеек.

Как работает банковский мониторинг и когда блокируют переводы

Национальный банк разъяснил механизм принятия решений финучреждениями о приостановке операций клиентов. Все действия банков осуществляются в полном соответствии с законодательством в сфере финансового мониторинга и борьбы с отмыванием денег.

Финансовые учреждения получили три ключевых полномочия: право остановить операцию, вызывающую подозрение и не типичную для данного клиента; обязанность приостановить перевод при наличии признаков уголовного преступления; возможность применять блокировку сроком до семи рабочих дней по решению уполномоченного органа государственного финансового мониторинга.

Какие операции попадают под повышенный контроль

Система финансового мониторинга банков выделяет несколько типичных сценариев, требующих дополнительной проверки. К ним относятся аномально активные операции — например, множественные переводы между десятками карт за короткий период времени. Также внимание привлекают регулярные или крупные поступления, которые существенно не совпадают с официально задекларированным уровнем доходов клиента.

Банки обязаны убедиться, что клиент прошел плановую верификацию и обновил свои данные в системе. Отсутствие документального подтверждения источника происхождения средств по запросу учреждения также служит основанием для блокирования счета или отдельной транзакции.

При блокировании операции клиент получает возможность подтвердить законность своих средств, предоставив необходимые справки — о доходах, продаже имущества, уплате налогов или иные документы, требуемые финучреждением.